《2026 期權收租教學：如何利用 1DTE SP 建立穩定現金流》跟倉位比例。

 

最近有會員問我：「大師，手頭有 50 萬，點樣分法最合理？」

​我套邏輯唔係同你講分散投資，而係講**「部隊配置」**。50 萬資本，我會將佢拆成三個軍團：

​一、主力進攻軍團（約 25 萬 / 50%）：進攻型正股 + SC

​呢部分係你嘅「攻堅部隊」。

• ​配置： 選擇具備「工業護城河」嘅正股（例如 NVDA 等高增長龍頭）。
• ​戰術： 持有正股嘅同時，配合 SC (Covered Call)。
• ​目的： 喺正股上升嘅過程中，額外榨取期權金，對沖回撤，提高資產嘅整體**「稼動率」**這部份用721戰術即7成買類似meta amzn 可以捱過熊市股票。2成買熱門股。1成係正股後備軍跟看個人買不買call或put
• 。二、現金流先鋒營（15 - 18 萬 / 約 35%）：1DTE SP 與 週/月 SP

  ​呢部分係負責幫你每日「收租」嘅部隊。

  • ​10 萬（1DTE SP）： 每日專注做 1 天 1 SP。呢個係高頻部隊，利用 Theta Decay（時間值流失）每日賺取現金流，係最前線嘅「現金收割機」。英偉達主要收割期權金收入已經2月開始突破5位數
  • ​5 到 8 萬（週/月 SP）： 呢部分係「中長線伏擊」。利用較長嘅時間維度，去換取更厚嘅防禦墊（Cushion），係 1DTE 以外嘅二線防禦與收益補充。例子近來做的brk.bvisa.特斯拉可口可樂聯合健康微軟

  • 三、後備預備軍（剩餘資金 / 約 15%）：貨幣基金

    ​呢部分係你嘅「預備兵」同「糧草」。

    • ​配置： 存入貨幣基金或高息活期。
    • ​目的：
      1. ​流動性： 隨時準備應付大市急跌時嘅保證金需求。
      2. ​戰略反擊： 當股市出現「黃金坑」或者負面偏離度過大時，呢啲預備兵就可以即時轉化成「進攻正股」，執行「抄底」指令。

      3. ​呢套配置唔係死板嘅比例，而係一個動態嘅工業系統。

         • ​進攻： 靠 50% 嘅正股同 SC。
         • ​防守與收租： 靠 35% 嘅 SP 部隊。
         • ​彈性： 靠最後嘅貨幣基金預備兵。

         ​50 萬資本咁樣分，你先至可以喺牛市入面衝得贏，喺熊市入面企得穩。

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      6. 1天1sp10萬流動性大約可以用最多30張。大約星例如明天我會開10張星期一到期跟著10張星期3到期。跟著到明天再開10張星期3到期。跟著到星期3。因為已經知道星期一跟星期2的shortput會不會作廢。如果會再開10張星期3到期。跟星期五到期。10張這時間你會問咪40張。10萬流動性點夠。這時間就需要後備貨幣基金的流動性借用

      7. 星期一總共開20張。星期2開10張。星期3又開20張。到星期4又開10張。到星期五又開10張。另外10張係下星期一結算唔計即係20加10加20加20加10。1個星期就係80張算10蚊左右中位數。保守1點就7或8蚊。分別係800。560。640。算日保守52周就係29000左右下方有期權計算機。你實話講就理想做就忘想。金主由2月初開放初期慢慢賣5到7張到現在最小5張到10張起動到現在已經突破10000萬期權金收入。算3個月時間是不是年化3萬樓上起跳

      📊 OneDayOneSP 收租計算機 (Pro 版)

      行權價 (Strike Price) $ 保證金比例 (%) 每股權利金 (Premium) $ 到期天數 (DTE)

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      每手收入 (100股): $150.00

      單筆回報率: 3.75%

      預估年化 (複利): ----

      * 此計算機僅供策略研究使用，投資涉及風險。